Erbschaftsplanung bezahlbar

1.Schritt:

Wir stellen Ihnen den zu erwartenden Leistungsumfang vor:

 Erstellung einer Checkliste zur Vermögensnachfolge;

 Finanz ökonomische Begleitung bei der Erstellung eines persönlichen Erbschaftsregisters; incl.Patientenverfügung, Betreuungsvollmacht, Vorsorgevollmacht

 Finanz ökonomische Begleitung bei der Erstellung einer Testamentsvorlage;

 Integrieren und Aufnahme der Lebenssituation, finanzielle Daten und Ziele;

 Analyse meiner finanziellen Verhältnisse und anhand einer privaten
Bilanz im Bereich Besicherung und im Bereich Geldanlagen;

 Finanzökonomische Steueroptimierung;

 Erarbeitung von produktneutralen Empfehlungen zur Strukturierung
meines zu vererbenden Vermögens;

 Schriftliche Dokumentation von Analyse und Empfehlungen (Finanzplan);

 Persönliche Präsentation des Erbschafts-Finanzplanes;

 Begleitung bei der steuerlichen und rechtlichen Prüfung durch den
Steuerberater, Notar und/oder Rechtsanwalt des Vertrauens.

2.Schritt
Die Notfallregister-Daten werden fernmündlich oder vor Ort in den Rechner eingegeben.Dauer ca. 2 Stunden. Die erforderlichen Unterlagen werden,wenn nicht bereits registriert,zur Auswertung übernommen:

K u r z ü b e r s i c h t
erforderlicher Daten
Notfallakte/Erbschaftsregister / Testament

1.Buch der Familie, Geburtsurkunden, Stammbücher der eigenen Familie
2.Stammbuch Eltern mit Geburtsdaten, Urkundennummer,
Daten zu Erblasser
3.Ehedaten, Eheverträge
4.Daten zur kirchlichen Anbindung
5.Personendaten Kinder, Eltern, Großeltern, Geschwister
(wenn verstorben, deren Kinder) mit Anschriften
6.Notarverträge mit Immobilien-, Grundstücksdaten, Mietverträge
7.Darlehensverträge
8.Schuldverhältnisse Dritter
9.evtl. eigene Patientenverfügung bei Medizinern
10. Gesellschaftsverträge bei Unternehmensbeteiligungen,
11. Personengesellschaftsunterlagen, OHG, KG-Gesellschaftsverträge
Kapitalgesellschaftsverträge GmbH, AG
12.Anschriften Rechts- und Steuerberater
13.Steuernummer
14.Nationale und internationale Besitzstände
15.Arbeits-, Miet- und Pensionsverträge zwischen Zuwendungsberechtigten
16.Pensionszusagen
17.LVA- oder BFA- Rentennummer und Rentenbescheide
18.Zusatzrenten
19.Versicherungsunterlagen (wenn nicht in VIP-Service verwaltet)
20.Kapitalanlagen (wenn nicht in VIP-Service verwaltet)
21.Girokontendaten und Vollmachten
22.bestehende Testamente, Erbverträge

3.Schritt:
Nachdem ein Überblick bezüglich des Arbeitsaufwandes möglich ist, wird das Honorar nach zuerwartender Stundenleistung vereinbart.
Erfahrungswerte:
Arztehepaar/1 Kind: 1 Praxis,Eigenes Haus,Eigentumswohnung,Kapitalanlagen 70000€,zwei Darlehen (12 Stunden a 100€)
Arztehepaar/ mit zwei Vorehen und 5 Kindern: 2 Praxisbewertungen, 16 Eigentumswohnungen,für 900T€ Kapitalanlagen (34 Stunden a 100€)
Handwerksmeister verheiratet zwei Kinder: Firmenbewertung,3 Immobilien,für 120€ Kapitalanlagen ( 25 Stunden a 100€ )

4.Schritt
Auswertung der Erbschaftsplanung.
Rechnungslegung, wenn der Mandant mit der erbrachten Leistung einverstanden ist.